ما هي إجراءات إفلاس الشركات

إجراءات الإفلاس - محامي شركات في السعودية

في حالة المديونية المفرطة للشركة، هناك خطر لإفلاس الشركات. وبغية إرضاء الدائنين على أساس تناسبي، تفتتح إجراءات الإفلاس شريطة استيفاء شروط إجراءات الإفلاس.

تتيح إجراءات الإفلاس فرصة الاسترداد وبالتالي الحفاظ على الشركة.لأن إجراءات الإفلاس تهدف إلى تخفيف عبء الديون وإعادة الهيكلة، لذا توفر أيضا الفرصة لكل رائد أعمال للبدء من جديد.

وينبغي لأي شخص يتعين عليه أن يهتم بنظام الإفلاس، أن يعرف إجراءات الإفلاس الموجودة، وكيف تعمل إجراءات الإفلاس العادية، وكيف تختتم. 

ما بالضبط إفلاس الشركات؟

يتم تطبيق “نظام الإفلاس” بمجرد أن تكون مؤسسة اقتصادية:معسرة، مثقل بالديون، أو الإعسار وشيك

، شركتك بالكاد قادرة على خدمة الدائنين بشكل مرض. حتى إذا لم يعد أقل من حوالي 10 في المئة من مطالبات الأطراف الثالثة مستحقة الدفع، فإن إجراءات إفلاس الشركات مطلوبة فعلًا ويوصى بها.

لماذا؟ لأن الشركات نادرا ما تجد طريقها للخروج من دوامة الديون.إضافة إلى ذلك، يتم استخدام إجراءات الإفلاس أيضا إذا كان من المتوقع أنه في غضون  12 شهرا القادمة، لا يمكن سداد ديون الشركة بالكامل. تلعب المديونية المفرطة أيضا دورا مهما. إذا كانت التزامات شركتك أعلى من أصول عملك، فإن ميزانيتك العمومية لا تبدو جيدة جدا. وكثيرا ما تكون إجراءات إفلاس الشركات هي السبيل الوحيد للتمكن من العمل في المستقبل.

في بعض الأشكال القانونية، تتأثر حتى الأصول الخاصة. غالبا ما ينجح إنقاذ الشركة بقرض أو إعادة هيكلة الديون. ولكن ليس من النادر أن تكون الالتزامات مرتفعة للغاية لدرجة أن إعادة الهيكلة أو إجراءات إفلاس الشركة هي التي تجلب الإنقاذ.

اقرأ أيضا:حوكمة الشركات | نظرة عامة على إدارة الشركات

إجراءات الإفلاس في خطوات

تبدأ إجراءات الإفلاس عندما يدخل شخص طبيعي أو اعتباري، أي شخص يعمل لحسابه الخاص أو شركة، في حالة إفلاس ولا يمكنه الوفاء بديونه (قد يكون ذلك جاريا أو وشيكا). وبهذه الطريقة، تبدأ عملية هدفها الرئيسي هو التفاوض والاتفاق بين الدائنين والمدين.

الإفلاس هو وسيلة قانونية توفر المساعدة للشركات التي تعاني مشكلات مالية شديد الْخَطَر وتحمي دائنيها قدر الإمكان. عادة، تقوم عملية الإفلاس بتقييم أصول المدين والتزاماته، بالإضافة إلى توفير هيكل يمكن للمدين من خلاله الاحتفاظ ببعض الممتلكات ويؤمر بالوفاء بأكبر عدد ممكن من الديون مع الحق في التحصيل، وفقا لترتيب الأولويات الذي يحدده القانون.

إجراءات الإفلاس مطلوبة في حالة عدم إمكانية سداد الديون بخلاف بيع الممتلكات المملوكة للمدين. يقوم المدير المعين من قبل المحكمة بتقييم الحالة المالية للشركة. غالبا ما يتم تنفيذ إجراءات إعادة التنظيم أو يتم تقديم فرصة لإعادة هيكلة الدين. 

إجراءات الإفلاس
إجراءات الإفلاس

الإجراء الأول: التسوية الوقائية

تعد التسوية الوقائية الإجراء الأول من إجراءات الإفلاس، وهو إجراء ​​​ يهدف إلى توصل المدين إلى اتفاق مع الدائن على تسوية الديون بحيث يحتفظ المدين بإدارة نشاطه.​

من يمكنه التقدم بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية؟

للمدين التقدم إلى المحكمة بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية، في حال كان مفلسا أو متعثرا، أو يعاني ضيق مالي ويخشى التعثر.

صلاحيات المحكمة في افتتاح إجراء التسوية الوقائية

 تحدد المحكمة موعد للنظر في طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية، على أن يكون الموعد خلال 

40 يوم من تاريخ قيد الطلب، ًوتقضي المحكمة بما يأتي 👍

 بافتتاح الإجراء في حال:

  •  كان هناك إمكانية في استمرار نشاط المدين وتسوية مطالبات الدائنين خلال مدة محددة.
  •  كان المدين مفلساً أو متعثرًا.
  •  قدم المدين المعلومات والوثائق اللازمة.

 يتم رفض الطلب في حال:

  •  كان الطلب غير مستوف للمتطلبات النظامية.
  •   تصرف مقدم الطلب بسوء نية أو ارتكب مخالفات.

 يتم تأجيل الجلسة لمدة 21 يوم في الحالات التالية:

  •  الحاجة إلى تقديم أي معلومات إضافية.
  •  طلب المحكمة من المدين تعديل تصنيف فئات الدائنين الوارد في المقترح بما يضمن عدالة تصنيفهم.
رحلة إجراء التسوية الوقائية
رحلة إجراء التسوية الوقائية
يقيد طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية لدى المحكمة. حيث يجب أن يتضمن المقترح ما يأتي: 

1- معلومات عن المدين ونشاطه التجاري.

2- بيان الوضع المالي للمدين.

3- تحديد أصول المدين و القيمة الإجمالية لها.

4- أي ضمانات يقدمها طرف آخر للديون التي في ذمة المدين.

5 – أي ضمانات للمقترح -عينية أو شخصية- يقدمها ملاك المدين أو مديروه.

6 – تحديد أصول المدين الذي تكون محل ضمان لدين.

7- تحديد أصول المدين المستبعدة من المقترح.

8 – بيانات عن الأصول غير المملوكة للمدين المراد إدراجها ضمن المقترح.

9 – بيان الدعاوى التي أقامها المدين في تاريخ تقديم المقترح إلى المحكمة. 

10 – قائمة الديون التي في ذمة المدين.

11-بيان الدعاوى المقامة ضد المدين في تاريخ تقديم المقترح إلى المحكمة.

12- تفاصيل أي تسوية مقترحة، بما في ذلك إعادة هيكلة أعمال المدين أو أنشطته.

13 – تواريخ التوزيعات على الدائنين المتأثرين، ومبالغها.

14 – طريقة مزاولة المدين لنشاطه خلال مدة سريان الإجراء.

15 – بيانات عن أي تمويل جديد يريد المدين الحصول عليه، وكيفية الوفاء به.

 – بيانات عن أي إجراءات إفلاس عابرة للحدود، قائمة أو محتملة

اقرأ أيضا:محامي متخصص في قضايا الشركات في السعودية

يجب أن تتضمن صحيفة أي طلب ما يأتي: 

1 نوع الطلب.

2. نوع إجراء الإفلاس.

3. قرار افتتاح الإجراء، إن وجد.

4. بيانات الأمين المعين أو المقترح.

إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين

​​​إجراء يهدف إلى تمكين المدين من التوصل إلى اتفاق مع الدائن لتسوية الديون خلال مدّة معقولة مع احتفاظ المدين بإدارة نشاطه.​

اقرأ أيضا:تحويل شركة ذات مسؤولية محدودة إلى شركة مساهمة مقفلة | الشروط – الإجراءات ومزايا التحويل

إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين

 الإجراء الثاني:إجراء إعادة التنظيم المالي

​​​​​ يهدف إجراء إعادة التنظيم المالي إلى تيسير توصل المدين إلى اتفاق مع الدائن على إعادة التنظيم المالي تحت إشراف الأمين.

  • يمكن للمدين أو الدائن التقدم إلى المحكمة بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي للمدين في حال كان متعثرا، أو مفلسا، أو يعاني اضطرابات مالية.
  • إذا تقدم غير المدين بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي، فعلى المحكمة تبليغ المدين به خلال مدة 5 أيام من تاريخ التقديم، وللمدين الاعتراض على الطلب.
رحلة إجراء إعادة التنظيم المالي
رحلة إجراء إعادة التنظيم المالي

اقرأ أيضا:تصفية الشركات ذات المسؤولية المحدودة وكافة الاستفسارات المتعلقة

الإجراء الثالث: إجراء التصفية

​​​ يهدف إجراء التصفية إلى حصر مطالبات الدائنين وبيع أصول التفليسة وتوزيع الحصيلة على الدائنين تحت إدارة الأمين.

يمكن للمدين أو الدائن التقدم إلى المحكمة بطلب افتتاح إجراء التصفية للمدين إذا كان المدين متعثرًا أو مفلسًا.حيث يشترط لقيد طلب افتتاح إجراء التصفية لدى المحكمة أن يقدم الطلب مرفق معه جميع المعلومات والوثائق ذات الصلة، وفقاً لما تحدده اللائحة

ما الحد الأدنى لقيمة الدين الذي يخول الدائن الحق في طلب افتتاح أي من إجراءات التصفية؟

الحد الأدنى لقيمة الدين الذي يخول الدائن الحق في طلب افتتاح إجراء التصفية أو إجراء التصفية لصغار المدينين خمسين ألف ريال سعودي.

إجراء التصفية

الإجراء الرابع :التصفية الإدارية

بعبارات بسيطة، تؤدي التصفية إلى نهاية الشركة عن طريق بيع – أو تصفية – أصولها قبل حلها بالكامل. من ناحية أخرى، يتم استخدام الإدارة عادةً عندما تكون هناك فرصة لإنقاذ شركة تعاني مستويات عالية من الضائقة المالية أو التشغيلية.

يترتب على قيد طلب افتتاح إجراء التصفية الإدارية تعليق المطالبات وذلك حتى تاريخ حكم المحكمة برفض الطلب أو إنهاء الإجراء.

اقرأ أيضا:انسحاب وإخراج شريك من شركة ذات مسؤولية محدودة

إجراء التصفية الإدارية
إجراء التصفية الإدارية

خدمات محامي Arab Law Firm

نظرا لطابعنا التجاري، نحن قادرون على التكيف مع متطلباتك وظروف الإطار الخاصة بك بطريقة مستهدفة. ويتراوح ذلك من تقييم القدرة على إعادة الهيكلة إلى الاستشارات الاستراتيجية المفاهيمية إلى تنفيذ مفاهيم إعادة الهيكلة وشراء أو بيع الشركات.

نأتي بخبرتنا في هذا المجال من الاستشارات وتنفيذ الشركات ذات الأحجام المختلفة والصناعات المختلفة جدا وبناطقات منتجات متنوعة لمهمتك.هذه هي الطريقة التي نساعد بها الشركات على العودة إلى طريق النجاح.

كفاءاتنا في لمحة في المملكة العربية السُّعُودية

  • إعداد وتقييم تنبؤات البقاء للشركة.
  •  دراسة أسباب الإفلاس.
  • تقديم المشورة بشأن خيارات هيكلة قانون العمل لإعادة هيكلة الشركات.
  • وضع سيناريوهات الإفلاس.
  • تقديم المشورة والدعم للإدارة. 
  • وضع خطط عمل متكاملة.
  • تقديم المشورة وإدارة عمليات الاندماج والاستحواذ وكذلك إجراء العناية الواجبة المتعثرة المالية.
  • إعداد وتقييم مفاهيم إعادة الهيكلة. 
  • مراقبة وتنفيذ دعم مفاهيم إعادة الهيكلة.
  • إجراء عمليات تدقيق الامتثال والمحاسبة الجنائية.

للاستزادة من المعلومات يمكنك زيارة الرابط التالي

https://bankruptcy.gov.sa/ar/BankruptcyLaw/BankruptcyProcedures/Pages/Liquidation-Procedure.aspx

نظام الإفلاس واللائحة التنفيذية 

https://bankruptcy.gov.sa/ar/BankruptcyLaw/BankruptcyProcedures/Pages/Liquidation-Procedure.aspx

نظام الإفلاس

https://mci.gov.sa/ar/Regulations/Pages/details.aspx?lawId=86298fa3-7422-4456-8d84-a8c5008d15d1

أسئلة متكررة حول إجراءات الإفلاس في المملكة

هل يحق للمدين الصغير  التقدم بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية بدلًا من إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين؟

نعم

من له الحق في التقدم بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين؟

 يستطيع المدين الصغير التقدم بطلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية لصغار المدينين وفق النموذج.

متى تنظر المحكمة في طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية؟

تحدد المحكمة موعدًا للنظر في طلب افتتاح إجراء التسوية الوقائية، على أن يكون الموعد خلال أربعين يوم.

من له الحق في التقدم بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي؟

 يمكن للمدين أو الدائن أو الجهة المختصة التقدم إلى المحكمة  التجارية بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم
المالي.

هل يحق لغير المدين افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي؟

نعم، إذا تقدم غير المدين بطلب افتتاح إجراء إعادة التنظيم المالي، عندها تقوم  المحكمة بتبليغ المدين خلال خمسة أيام .

ما الحد الأدنى من قيمة الدين الذي يمكن الدائن في التقدم بطلب افتتاح أي من إجراءات التصفية؟

الحد الأدنى من قيمة الدين الذي يسمح للدائن الحق في طلب افتتاح إجراء التصفية أو إجراء التصفية لصغار المدينين هو خمسين ألف ريال.

ما هي طريقة تقديم المطالبة؟

تقدم المطالبة من خلال خدمة تقديم المطالبة على الموقع الإلكتروني للجنة أو في إعلان افتتاح إجراء التصفية الإدارية.

ما المدة المحددة نظامًا لتقديم المطالبات؟

خلال ستين يوماً من تاريخ الإعلان أو التبليغ.

ما هي آلية استخدام خدمة الإيداع في سجل الإفلاس؟

1. قم بالدخول إلى خدمة الإيداع في سجل الإفلاس.
2.  يجب تسجيل الدخول على الموقع الإلكتروني للجنة الإفلاس.
3. تعبئة البيانات الخاصة بك، وقم بإرفاق الوثائق المطلوبة.
4. الضغط على أيقونة إرسال الطلب، ليتسنى دراسة الطلب والموافقة عليه .
5. سيعرض ملخص الإيداع على الموقع الإلكتروني للجنة.

من المستفيدون من خدمة الإيداع في سجل الإفلاس؟

المستفيدون من خدمة  الإيداع هم المدين (فرد، مؤسسة، شركة ) والأمين.

اترك تعليقاً

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *

اتصل الآن واستفسر عما تريد